Стейкинг

From TON Wiki (Ru)

Стейкинг (англ. staking) — это процесс блокирования средств на криптокошельке на определённый период времени с целью получения вознаграждения. Криптовалюту участники стейкинга получают за поддержание работы блокчейна.

Принципы работы

Стейкинг, по своей сути, имеет сходство со вкладом денежных средств в банке с определённой процентной ставкой годовых. То есть, как и в мире фиатных денег (большинства мировых валют, выпускаемых государствами), в мире крипты за размещение своих крипто-активов можно зарабатывать дополнительные монеты.

Стейкинг — это часть работы блокчейнов, использующих механизм консенсуса Proof of Stake (PoS) (дословно: «подтверждение доли»), с помощью него сети создают и проверяют новые блоки. PoS основывается на том, сколько нативных валют участники сети вложили в систему — чем больше добавленная сумма, тем больше шанс быть выбранным валидатором следующего блока.

Для большинства участников процесса нет необходимости в сложном майнинг-оборудовании — участники вкладывают деньги напрямую в криптовалюту. Так, добавить монеты в стейкинг можно на бирже: владелец монет отправляет деньги (в случае с централизованной биржей CEX — со своего аккаунта на конкретной бирже, в случае с децентрализованной DEX — с личного криптокошелька) и нажимает кнопку для начала стейкинга — биржа берёт на себя всю остальную работу. При этом доход, полученный на бирже, может быть немного меньше, чем при использовании собственного ПК для стейкинга.

Стейкинг-пул

Также владельцы монет могут объединять свои ресурсы, и, таким образом, увеличивать вероятность получения права на валидацию блока — так получаются стейкинг-пулы. В таком случае, вознаграждение за стейкинг делится пропорционально взносам участников в пул.

Холодный стейкинг

Холодным стейкингом называют стейкинг с использованием «холодного кошелька» (кошелька без выхода в Интернет). Такой метод обеспечивает безопасность монет, так как они не подвержены риску хакерских атак или киберугроз. При этом вы всё ещё получаете вознаграждение за поддержку сети.

Вознаграждение

Награда за стейкинг рассчитывается каждым блокчейном по-своему, исходя из условий платформы или сервиса. Часть сетей использует фиксированный процент, в то время как другие сети могут использовать предсказуемый процент вознаграждений.

Например, платформы ликвидного стейкинга позволяют стейкать криптовалюту любого объёма без блокировки средств. Вместо этого стейкер получает токены, которые можно использовать в финансовых децентрализованных приложениях (DeFi). Так, в пуле Tonstakers ежегодное вознаграждение составляет до 4,53% годовых. На платформе Bemo ~ 5,24% годовых. В сервисе Hipo — 5,12% годовых. В приложении Stakee (работает внутри Telegram) — до 5%.

На размер вознаграждения могут влиять:

  • время нахождения в стейкинге;
  • количество монет, добавленных в стейкинг;
  • общее количество криптовалюты, выделенной на стейкинг и так далее.

Риски

Кроме очевидных плюсов стейкинга (пассивный доход, низкий порог вхождения, участие в управлении блокчейном и так далее), существуют минусы, связанные с рисками и сложностями.

К основным рискам относятся:

  • ошибки при блокировке средств;
  • невозможность быстрого вывода средств;
  • волатильность криптовалют (если криптовалюта упадёт в цене, никто не компенсирует убытки).

Волатильность — то, насколько сильно цена криптовалют меняется в короткие периоды времени. Если цена сильно поднимается и опускается в течение короткого времени, можно говорить о высокой волатильности. Если цена меняется медленно и постепенно, то это низкая волатильность. Высокая волатильность делает криптовалюту более рискованной для инвестирования, потому что её цена может резко изменяться.

Стейкинг в TON

TON, как сеть, основанная на Proof-of-Stake алгоритме, поддерживает стейкинг. Становясь валидатором (проверяющим) и участвуя в поддержании работы сети, можно получать TON в награду. Но так же возможно участвовать в работе сети, имея небольшое количество TON — присоединившись к пулам Номинаторов (пользователей, делегирующих свои монеты) или осуществляя стейкинг на биржах.

Список пулов:

Tonstakers

Проект с открытым исходным кодом, является официальным партнёром TON Developers. После отправки TON в стейкинг, участник получает токены tsTON, с возможностью обратного обмена в любой момент. Минимальная сумма: 1 TON, APY до 4.53%.

bemo

Первый протокол ликвидного стейкинга на блокчейне TON. После отправки своих активов в bemo, пользователь получаете взамен токены stTON (которые дают возможность пользоваться DeFi экосистемой), сохраняя при этом первоначальное вознаграждение за стекинг. Ограничений на количество токенов и на вывод нет. APY до 5.24%.

Stakee

Ликвидный стейкинг-бот с мгновенным выводом средств напрямую в Telegram. После отправки TON в стейкинг, участник получает токены STAKED с возможностью обратного обмена в любой момент. Минимальная сумма: 1 TON, APY до 5%.

Hipo

Ликвидный стейкинг с открытым исходным кодом и наградами в реальном времени. После отправки TON в стейкинг, участник получает токены hTON, которые дают возможность пользоваться DeFi экосистемой и получать вознаграждение. Минимальная сумма: 1 TON, APY до 5,12%.

Ton Whales

Первый децентрализованный стейкинг TON с открытым исходным кодом. Ton Whales предоставляют код смарт-контракта, DAO для управления комиссиями и круглосуточный мониторинг. Минимальная сумма участия: 50 TON, APY до 5,12%.

Пулы в кошельках:

  • Tonkeeper — с использованием Tonstakers;
  • Tonhub — с использованием Ton Whales;
  • MyTonWallet — первый кошелёк, предоставляющим стейкинг на официальном смарт-контракте TON Nominator.

Биржи

С сентября 2023 года на децентрализованной бирже STON.fi можно отправлять монеты STON (служебный токен блокчейна TON) в стейкинг на срок от 3 до 24 месяцев. Участник стейкинга получает Soulbound-токены ARKENSTON, которые дают право участвовать в DAO-голосованиях (DAO владеет 50% эмиссии токена STON и решающими голосами в вопросах развития протокола STON.fi), и награду в виде эйрдропа токенов GEMSTON и STON, пропорциональную количеству монет, отправленных в стейкинг. После окончания стейкинга, ARKENSTON можно сжигать и получать монеты STON назад в полном объёме. При этом, срок стейкинга влияет на voting power участника и на последующие результаты голосований.

Биржа BYBIT предоставляет возможности стейкинга TON на гибкий срок с APR ~1,5%. В рамках совместных проектов Bybit x TON, APR может доходить до 60% и включать награду в виде SBT.

На бирже OKX стейкинг TON доступен через сервис Tonstakers. APR на гибкий срок составляет ~ 4%.

С 10 апреля 2024 года централизованная биржа MEXC также запустила стейкинг TON с наградой до 10% APR. Стейкинг доступен на срок 30, 60 и 120 дней с оценочным APR в 5%, 7,5% и 10% соответственно.

В ближайшее время стейкинг также может появиться в кошельке DeWallet.

Ссылки

  1. Ton.org
  2. Статья What is staking на Binance
  3. Статья What is staking in crypto на сайте Forbes
  4. Стейкинг на ston.fi
  5. MEXC запускает событие Фиксированных сбережений TON
  6. Bybit Накопления
  7. Bybit x TON: получите увеличенную APR 60% и эйрдроп SBT
  8. Ончейн Earn на бирже OKX
  9. Стейкинг на Tonhub
  10. Стейкинг на Tonwhales